壁が倒れたらみんなで押すんですか？暗号通貨業界はシルバーゲートを放棄している

原題: 壁が倒れたらみんなで押すんですか？暗号通貨業界はシルバーゲートを放棄している 》

原作者: Andr Beganski、decrypt

原文翻訳：モニ、Odaily Planet Daily

3月2日、仮想通貨フレンドリーな銀行であるシルバーゲート銀行の持ち株会社であるシルバーゲートキャピタルコーポレーションは、資本不足に陥る恐れがあり、事業を再評価しているとして、米国証券取引委員会（SEC）への年次10-Kレポートの提出を延期すると発表した。シルバーゲートは、会計事務所と独立監査人が、米国議会の潜在的な調査とそれに続く司法省および銀行規制当局による調査に応じて、より多くの情報を提供するよう同社に求めていると主張している。

このニュースが報じられた後、デジタル資産業界全体がシルバーゲートから距離を置きたいという意向を表明し、シルバーゲートの株価は滝のように下落し、木曜日の終値は5.72ドル、57.69%の下落となった。2021年11月の前回の仮想通貨強気相場で記録された史上最高値222ドルと比較すると、93%以上も下落している。

暗号業界はシルバーゲートを見捨てつつある

シルバーゲートは、一連の最近の出来事が同社の「運営継続」能力に影響を与える可能性があることを認めた。この状況は明らかに暗号業界が望んでいるものではない。このニュースが報じられるとすぐに、多くの暗号企業や取引プラットフォームが意見を表明し、シルバーゲートから距離を置いた。

1. Coinbase

Coinbase は、Silvergate との協力を中止すると発表した最初の暗号通貨取引プラットフォームです。3 月 2 日の夜、Coinbase はソーシャル メディアで、最近の状況を考慮し、慎重を期して、Silvergate との決済を今後受け付けたり開始したりしないこと、また、Silvergate を Prime 顧客向けの米ドル バンキング パートナーとして使用しないことを発表しました。コインベースはまた、シルバーゲートに対する企業リスクのエクスポージャーは最小限であり、米ドルの銀行業務をシグネチャー・バンクに切り替えたことを認めたが、この変更はポンドやユーロでの支払い指示には影響しない。

2. Crypto.com

シンガポールに本社を置く暗号通貨取引プラットフォームの Crypto.com も、Silvergate を介したプラットフォームへの資金の送金とプラットフォームからの資金の送金を拒否すると発表しました。取引プラットフォームの広報担当者も、「Silvergate を介した入金と出金は停止されている」と確認しました。

3. Bitstamp

3月3日、ルクセンブルクを拠点とする暗号通貨取引プラットフォームであるBitstampは、公式ブログで声明を発表し、すべてのユーザーに対するSilvergate Exchange Network（SEN）サービスと、Silvergate Bankを通じて提供されるすべての米ドル電信送金サポートを一時的にキャンセルしたと発表しました。米ドルの即時支払いには、現在、Signature BankのSigNetサービスが必要です。さらに、Bitstampは、同社のプラットフォーム上の顧客資金は安全であり、BitstampはSilvergate Bankに対して重大なリスクを負っておらず、取引プラットフォームは世界中の17の銀行パートナーと連携しており、顧客への混乱を最小限に抑えるために代替銀行サービスを実装していることを明らかにした。

4. Gemini

仮想通貨取引プラットフォームGeminiは公式Twitterで、Silvergate Bankの状況を積極的に監視しているが、銀行にはGUSDや顧客資金を一切保有していないと投稿した。また、取引プラットフォームはACHを通じた顧客の入出金を停止しており、Silvergate BankがGeminiに対して開始した資金交換サービスも停止されている。

5. Circle

米ドルステーブルコインUSDCの発行元であるCircleは、ソーシャルメディア上で、Circleが多くの銀行パートナーと連絡を取り合っており、現在、Silvergateに関する市場の懸念を注視しており、Silvergateとの一部サービスをキャンセルする手続きを進めていると投稿しました。 Circleは、関連する進捗状況を速やかに顧客に通知すると述べた。現在、USDCを含むCircleのすべてのサービスは正常に動作している。Circleには、USDCの現金準備金の管理と強力な流動性管理を提供する責任を負っている複数の準備金および決済銀行パートナーがいる。

6. Paxos

3月2日の夜、米ドルステーブルコインBUSDの発行者であるPaxosは、ソーシャルメディア上でSilvergate Bankに対する声明を発表し、同社はSilvergateと実質的な接触はなく、Paxosの最優先事項は常に顧客の資金と資産を保護し、多様な銀行パートナーのネットワークを活用することであると述べた。

7. テザー

米ドルのステーブルコイン USDT を発行するテザーの最高技術責任者 (CTO) であるパオロ・アルドイノ氏は、同社はシルバーゲートと一切関わりがなく、接触もしていないとソーシャルメディアで述べた。

8. Galaxy Digital

マイク・ノボグラッツ氏の暗号投資会社Galaxy Digitalは、最近の状況を踏まえ、Silvergateへの資金移動取引の受け入れや開始を停止したと公式Twitterに投稿した。ギャラクシーは企業としてシルバーゲートに対して重大な関与をしておらず、今回の措置は十分な注意から、また顧客と企業資産の安全を確保するためのリスク管理プロセスの一環として行われたものである。

9. Cboe Digital

Cboe Digital も直ちに会員および参加者に説明通知を発行し、Silvergate とのすべての取引を停止し、現金取引の処理には他の銀行パートナーを利用しました。

10. MicroStrategy

最大のビットコイン保有量を持つ上場企業であるMicroStrategyは、Silvergateから融資を受けていることを確認したが、その返済期限は2025年第1四半期までない。同社は、この融資がSilvergateの破産手続きを加速させることはないと述べ、ビットコイン担保はSilvergateによって管理されておらず、この融資以外に同社と金銭的な関係はないことを確認した。

FTX崩壊のもう一つの「犠牲者」？

シルバーゲートは、実はFTX崩壊のもう一つの「被害者」です。FTXの崩壊により、シルバーゲートの銀行預金は急激に減少しました。同社は以前、2022年の最後の四半期に大量の引き出し取引を処理したと報告しました。1月だけで81億ドルが引き出され、預金残高の68％を占めました。シルバーゲートは、暗号通貨市場からの大規模な引き出し需要に応えるために、米国連邦住宅ローン銀行から43億ドルの融資を受け、約52億ドル相当の債券を売却しなければならなかった。

シルバーゲート銀行の業績不振は、米国議会議員の怒りを買った。エリザベス・ウォーレン上院議員は、シルバーゲートのCEOアラン・レーンに手紙を書き、シルバーゲートとFTXおよびアラメダとの取引のより厳しい監視を要請した。当時、議員らは皆、シルバーゲートとFTX取引プラットフォームとの取引が「従来の銀行システムにさらに暗号通貨市場のリスクをもたらす」ことを懸念していた。

1月、米国司法省は、シルバーゲートによるFTXの口座資金の取り扱い、具体的には、FTXがユーザー資金を含む預金をアラメダ・リサーチの口座に入金することを許可したことによる潜在的な犯罪行為について調査を開始しました。

実際、市場は潜在的リスクをかなり早い段階で察知しており、億万長者のジョージ・ソロスを含むウォール街の投資家は最近シルバーゲートの空売りをしました。マーケットウォッチのデータによると、2月末時点でシルバーゲートはウォール街で最も空売りされている銘柄となった。投資家が売買できるシルバーゲートの全銘柄のうち、空売りが73.5%を占め、第1位となった。

率直に言えば、シルバーゲートはかつて米国で暗号通貨関連の資金を扱う数少ない銀行の1つでした。Circle、Coinbase、Binance US、およびいくつかの米国現地暗号通貨機関はすべて、シルバーゲートと協力関係にありました。しかし、諺にあるように、壁が倒れると誰もがそれを押し、木が倒れると猿は逃げ出します。シルバーゲートが問題に陥り、脱出が困難になると、暗号通貨企業はシルバーゲートを離れ、他の銀行ソリューションを探しました。

シルバーゲートは、10-K レポートをできるだけ早く提出すると述べているものの、暗号通貨市場のシルバーゲートに対する信頼は薄れてしまったようです。シルバーゲートが復活できるのか、それとも崩壊してしまうのか、答えは時間だけが教えてくれるでしょう。

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