香港金融管理局：本土投資家の投資口座の開設・管理には3つの追加措置が必要、口座開設時の確認は2023年1月まで遡って実施

BlockBeats ニュース、5月27日、「香港地区の一部銀行で投資口座を開設する際に声明への署名が必要」とされる件について、香港金融管理局（HKMA）は本日、関連する監督要件は5月22日にすべての認可機関へ通知したものだと回答した。

香港金融管理局が提供した資料によると、登録機関に対し、中国本土投資家の投資口座を開設・管理する際、以下の3つの追加措置を講じることを求めている。その内容は以下の通り。

一、疑わしい、または偽造された書類を用いて開設された投資口座を閉鎖すること。2023年1月以降、または金融管理局が指定するその他の期間に、疑わしい、または偽造された書類を用いて開設された顧客の投資口座を特定する。該当書類には本人確認書類が含まれる。

二、残高ゼロかつ休眠状態の投資口座を閉鎖すること。具体的には、中国本土投資家が保有する投資口座のうち、2026年5月22日（基準日）時点でいかなる資産残高もなく、かつ基準日から遡って12カ月以内に顧客による活動がなかった口座を指す。

三、新たに投資口座を開設する際、当該中国本土投資家から、投資活動および関連決済を支えるすべての資金が中国本土以外の合法的な出所に由来すること等を確認する書面による声明を取得しなければならない。

関連文書によると、今回新たに追加された監督措置は投資口座にのみ適用され、総合銀行口座内の投資口座も含まれる。一方、非投資機能（例：通常の貯蓄、当座・定期預金、決済、ローン、クレジットカード等）は関連措置の適用範囲外である。また、当該追加措置の適用対象は個人顧客であり、法人顧客および機関投資家には適用されない。（財聯社）