中央財経：新型の地下銀行が仮想通貨を利用してマネーロンダリングを行い、「無料でクレジットカードの返済を代行する」と一般人を誘い込む

BlockBeatsのニュース、9月10日、CCTV財経の報道によると、最近、仮想通貨を利用して違法資金を移転する新たなマネーロンダリング詐欺が浮上している。犯罪グループは「無料でクレジットカードの立て替え返済」を餌に、代理店の育成や人集めなどを通じて一般大衆を勧誘し、数十元の報酬で参加者にクレジットカードと身分情報を提供させ、一部の者は知らないうちにマネーロンダリングの連鎖の一環となっている。

包頭の事件を例にとると、このグループは2023年10月から海外のネットギャンブルや電気通信ネットワーク詐欺などの上流の黒灰産業と接続し、架空の消費などの方法で不正資金を「洗浄」し、さらに幣商に連絡して仮想通貨に交換させ、最終的に上流が指定した仮想通貨アドレスに送金し、違法資金を海外に移転していた。事件の関連口座は約千口座に上り、人員は内モンゴル、山東、江蘇、河北、重慶など複数の地域に分散していた。

警察と中国人民銀行デジタル通貨研究所は、金融口座とオンチェーンデータの共同分析を通じて、完全な犯罪ネットワークを貫通して発見し、全国同時摘発を展開した。事件のグループ7人は、無許可で違法に資金決済業務に従事したとして、非法経営罪により懲役1年2ヶ月から2年6ヶ月の判決を受け、罰金を科された。

中央銀行側は、仮想通貨を利用したマネーロンダリングは近年出現した新型のマネーロンダリング犯罪であり、大規模モデルとオンチェーンデータ分析技術を継続的に活用して資金の流れを追跡し、黒産グループを識別していると述べた。近年、関連部門はマネーロンダリングや跑分の拠点を10余箇所摘発し、違法所得約1.3億元を没収した。

監督部門は、「無料のクレジットカード立て替え返済」「流水の偽装」「跑分で佣金を稼ぐ」などのプロジェクトにはマネーロンダリングのリスクが潜んでいる可能性があり、一般の人が個人口座を提供したり仮想通貨の違法取引に参加したりすると、犯罪グループの「道具人」に成り下がる可能性があると注意を促している。