ニューヨーク・タイムズ：暗号通貨ATM詐欺が蔓延し、半年で2.4億ドルを騙し取る
原文タイトル：詐欺師が被害者を狙うために仮想通貨ATMを利用する方法
原著者：Cameron Fozi、Chloe Rosenberg、Reeno Hashimoto, New York Times
原文翻訳：Chopper、Foresight News
コンビニやガソリンスタンドに設置されている仮想通貨ATMは、簡単な現金⇄暗号通貨の端末のように見えますが、実際には詐欺師が高齢者を狙う金庫となっています。入金したお金が消えてしまう背後には、注意深く計画された詐欺があります。
ウィスコンシン州のグラフトン市の不動産エージェントであるメアリー・ハンデランドは、昨年、出会い系アプリで一人のマッチと知り合いました。相手はマイクと名乗り、テキサス州の国防請負業者のエンジニアだと言っていました。
2ヶ月にわたるメッセージや電話のやり取りの後、71歳のハンデランドはマイクから告白を受けました。その直後、マイクは彼女にお金を借りるよう求めてきました。
ハンデランドは現金を「仮想通貨ATM」と呼ばれる機器に入金するよう要求されました。この自己サービス端末は、食料品店、ガソリンスタンド、タバコ店によく見られます。外観は従来のATMに似ていますが、現金を暗号通貨に交換できます。
昨年10月から、ハンデランドは19回の取引を通じて、これらの機器に9.83万ドルを入金しました。最終的に、すべてのお金が消え、マイクもいなくなり、そしてこの人物は最初から最後まで架空の存在でした。
「今でも何が起こったのか分かりません」とハンデランドは述べ、「あのとき操られていた感覚、まるで渦に巻き込まれたような感じです。」
ハンデランドの体験により、仮想通貨ATMが焦点となりました。これらの機器は全米で急速に普及していますが、詐欺ツールとして注目されています。米国財務省の金融犯罪取締ネットワークによると、仮想通貨ATMの運用拠点は少なくとも2.8万カ所に達し、富国銀行のATM数の2倍以上です。
メアリー・ハンデランドは、19回の取引で仮想通貨ATMに98,300ドルを入金し、最終的にすべて消えました
これらの Bitcoin Depot、CoinFlip、Athena Bitcoin などの企業が運営する自動サービス端末は、現金を暗号通貨に交換するための物理的な場所において人々を支援しています。ユーザーが現金を入金すると、運営業者は対応する金額の暗号通貨をユーザーの暗号通貨口座に送金し、取引手数料を徴収します。
しかし、執法機関によると、これらの自動端末は既に金融犯罪の温床となっています。昨年、米国連邦捜査局（FBI）のインターネット犯罪苦情センターは、この種の装置に関連する苦情を約1.1万件受け取り、関連する損失総額は24.67億ドルに達しました。FBI によると、今年の前半年間、暗号通貨 ATM 機に関連する詐欺による損失は約24億ドルと推定されています。
暗号通貨業界は長らくマネーロンダリングや詐欺スキャンダルに巻き込まれており、ATM に関連する犯罪はその一部に過ぎません。しかし、資産追跡企業 Asset Reality のCEOであるエイダン・ラーキンは、これらの装置が容易に入手可能であり、かつ弱者層を標的にしている点が特筆すべきだと指摘しています。
「技術レベルが低く、科学技術製品の使用経験が不足している被害者にとって、暗号通貨 ATM は詐欺師が資産を最も容易に抽出できる手段です。」と彼は述べています。
暗号通貨分析企業 TRM Labs のデータによると、2024年から2025年上半期にかけて、暗号通貨 ATM が不正取引に関与している割合は、暗号通貨業界全体の平均レベルの17倍以上でした。
2009年にビットコインが誕生して以来、これらの装置はカフェ、コンビニエンスストア、ガソリンスタンドなどに登場し始めました。Bitcoin Depot は2016年に設立され、創設者のブランドン・ミンツは当時大学を卒業したばかりでした。彼は会社を設立した理由について、暗号通貨 ATM ネットワークを構築し、銀行口座を持たない人々や他の手段で暗号通貨を購入することが難しい人々にもビットコインに触れる機会を提供したかったと述べています。
マイアミのあるコンビニエンスストア内に設置されたビットコイン ATM。米国財務省のデータによると、暗号通貨 ATM 運営業者は少なくとも28000か所に及ぶとされています。
2023年、Bitcoin Depot は特別目的取得会社（SPAC）との合併を通じて上場しました。同社によると、運営する ATM は9000台を超え、北米最大の暗号通貨 ATM ネットワークとなっています。設立以来、同社は400万件の取引を処理し、取引総額は33億ドルに達しています。
しかし、司法当局によると、現金がこれらの機械を介して暗号通貨に交換されると、詐欺師はその暗号通貨を米国の司法当局が届かない司法管轄区に移動させ、被害者の損失はほとんど回収できなくなります。
カリフォルニア州やイリノイ州など数々の州は既に暗号通貨 ATM の利用を制限し始めています。 一部の州では取引額や運営業者が徴収する手数料に上限が設定されています。
2023年、カリフォルニア州が暗号通貨 ATM の利用を制限するかについて議論を開始した際、当時のカリフォルニア警察局協会会長であるAlexander Gammelgardは、州議会議員に宛てた手紙でこの種の装置の危険性に警告し、関連する規制案を支持しました。
彼は手紙の中で、「これらの装置は国際的犯罪組織がカリフォルニアの住民の資金を窃盗できるようにし、銀行や金融機関なしに犯罪者を逮捕し、盗まれた財産を回収するために司法当局が協力できるはずの機関です。」と述べています。
同年、カリフォルニアは個人の1日あたりの暗号通貨 ATM 取引額を1000ドルに制限し、手数料の上限を5ドルまたは取引額の15％（上記のものが適用される）に設定する一連の規制を可決しました。
多くの暗号通貨 ATM 運営業者は、詐欺に関連する取引は非常にわずかであると述べています。Bitcoin Depotの最高法務責任者であるChris Ryanは、今年、テキサス州の議員に対し、「詐欺取引は同社の全米取引の2％から3％を占めています。」と述べました。同社は声明で、消費者保護が最優先であり、業界内で最も包括的なコンプライアンス・プログラムを持っていると述べています。
1200台以上の暗号通貨 ATM を運営するByte Federalは、2024年7月から2025年上半期の間、詐欺被害者の取引はわずか1.2％でした。同社の最高経営責任者であるPaul Tarantinoは、60歳以上の登録ユーザーに対して積極的に詐欺リスクについて電話で警告し、疑わしい取引の80％以上を阻止しています。
暗号通貨 ATM 運営業者Byte Federalの最高経営責任者Paul Tarantinoは、同社が60歳以上の顧客の登録時に詐欺行為に注意を喚起すると述べています。
多くの仮想通貨ATM運営業者は、デバイスに詐欺警告を掲示し、ユーザーに入金された資金が自身の仮想通貨アカウントに送金されたものであり、他者が管理するアカウントに送金されたものではないことを確認するよう要求しています。彼らはまた、法執行機関と協力する意向を示しています。
ソフトウェアサポートを提供するATM企業のCoinmeの最高オペレーティングオフィサーであるSung Choi氏は、シアトルに本社を置く同社が潜在的な詐欺取引を特定および阻止する取り組みを改善しているが、詐欺師は依然として防備を逃れる手段を見つけていると述べています。
「私たちがどれだけ努力しても、詐欺師は非常に巧妙であり、常に一歩先を行くことができるようです。」と Sung Choi 氏は述べています。
Athena Bitcoinは詐欺防止に努めると述べていますが、ユーザーの決定を制御することはできず、銀行がユーザーが引き出し後に他者に送金する行為に責任を負わないのと同様です。CoinFlipは、詐欺防止に尽力し、高いコンプライアンス基準と透明性要件を持っていると語っています。
このようなデバイスに誘導された詐欺被害者にとって、結果は壊滅的なものになる可能性があります。2022年、テキサス州アマリロ市の引退看護師Connie Ruth Morrisは、ブラジルの俳優兼歌手Daniel Boaventuraのオンラインファンクラブに参加した後、自称するBoaventura氏からのメッセージを受信し始めました。
数日間のメッセージのやり取りの後、相手は72歳のMorris氏に愛を告白し、共同で不動産を購入するために個人的な借金を返済するために仮想通貨ATMを介して送金するよう求めました。
45年以上結婚していたMorris氏は、相手のリクエストに同意しました。彼女は約30万ドルを仮想通貨ATMに預け入れ、iPhone4台と200ドルのギフトカード1枚を送りました。
2023年5月、Morris氏は夫に、彼と別れ、Boaventura氏と一緒になるつもりであることを伝えました。息子は、彼女が騙されたことを伝えました。
その時点で、この家族のほとんどの貯蓄は失われてしまいました。そして、Morris氏と彼女の夫は後に離婚しました。
「当時、私は洗脳されすぎており、現実逃避していました」と彼女は言います。「以前は子供たちや孫たちを助けられていましたが、今はそれができません。」
BlockBeats の公式コミュニティに参加しよう：
Telegram 公式チャンネル：https://t.me/theblockbeats
Telegram 交流グループ：https://t.me/BlockBeats_App
Twitter 公式アカウント：https://twitter.com/BlockBeatsAsia
関連記事
