原題：「学生間の仮想通貨マネーロンダリング事件の背後には、東南アジアの詐欺産業が香港に潜入している」

原文出典：Bitrace

世界的に有名な自由港および国際金融センターとして、香港では公式の優遇政策が導入される数年前から、すでに繁栄した暗号経済エコシステムの出現を目の当たりにしてきました。その中でも、オフライン店舗やオンライングループの形態で事業を展開する仮想資産店頭取引サービス提供者（VAOTC）が特に特徴的です。地元および海外の仮想資産取引サービスプロバイダー（VATP）と協力して、香港の仮想資産投資家向けにトークン交換および入出金サービスを提供しています。

しかし、ブロックチェーン技術に基づく仮想資産は匿名性が高く、国境を越えた性質があるため、犯罪行為と関連するさまざまな暗号通貨、特にステーブルコインが香港の暗号化エコシステムに支障なく流入し、地元の事業者や一般投資家のビジネスアドレスに金融汚染を引き起こし、法的およびコンプライアンス上のリスクをもたらす可能性があります。この記事は、香港で最近発生した中国本土の大学生を巻き込んだマネーロンダリング事件を分析の出発点として、この事件で東南アジアの詐欺業界が香港の暗号通貨経済にどのような損害を与えたかを探り、関連データを公開することを目的としています。

イベントの説明

2025年3月26日、中国本土の大学生が中古品取引プラットフォームでアルバイトに採用され、香港に行って地元の両替所で一定量のTether（USDT）を購入し、指定されたブロックチェーンアドレスに送金するよう依頼されました。手続きは、個人の銀行カードを使って人民元を集め、地元の法定通貨両替店で香港ドルの現金に両替した後、指定の暗号通貨両替店に行ってUSDTを購入し、店側で指定のウォレットに直接送金してもらうというものだ。

学生がこのようにして数万元相当のUSDTを購入した後、彼の銀行カードとWeChat決済は中国本土の法執行当局によって凍結され、受け取った資金は上流の詐欺事件の被害者によって送金されたと告げられた。ビットレイスとマンキュー法律事務所による調査の結果、これは東南アジアの組織犯罪ネットワークと密接な関係のある典型的な「カードバック・トゥ・ユー」マネーロンダリング手法であることが判明した。

オンチェーン分析

指定された受信 U アドレス TTb8Fk の資金を分析したところ、学生が指定された両替所から 2,396 USDT を購入したことが明らかになりました。その後、資金は保証プラットフォームのマーチャントアドレスTKN5Vgに流入した。このアドレスは、長年にわたり東南アジアの2つの企業、HuioneGuaranteeとNewcoinGuaranteeとビジネス関係を保ってきた。

これら2つの保証プラットフォームは長年にわたり、違法オンラインギャンブル、ブラック産業、マネーロンダリング、詐欺など、東南アジアの組織犯罪業界にサービスを提供してきました。今回の事件では、上流の詐欺資金に対処するのを支援する役割を果たしました。これは、東南アジアの詐欺グループが香港の仮想通貨両替所を利用して資金洗浄を行った悪質な事件であることを示しています。

このモデルは一般的な「暗号通貨ベースのマネーロンダリング」手法であり、マネーロンダラーは詐欺の被害者から盗んだ法定通貨を受け取った後、すぐに店頭市場でそれを USDT に交換し、それを詐欺師のブロックチェーン アドレスに転送して、そこから手数料を受け取ります。 USDTを購入するには大量の銀行カードと実名情報が必要となるため、マネーロンダリング業者は事前に大量のパートタイム労働者を募集し、「暗号ロンダリングシンジケート」を結成します。これらのパートタイム労働者は「キャノン」または「ドライバー」と呼ばれます。

この事件では、中国本土の学生らが知らないうちにマネーロンダリング業者となり、香港VAOTCと協力してマネーロンダリング業者による資金の換金を手助けした。取得したUSDTはまずチームアドレスに入ります。手数料を差し引いた後（計算された手数料率は 33%）、チームは保証された販売者に資金を送金し、最終的に保証プラットフォームを通じて資金を決済します。

犯罪の産業化

Bitrace はマネーロンダリングチームのリベートアドレス TGeZzC をさらに拡大し、このマネーロンダリング事件は孤立したケースではなく、高度に産業化された大規模なマネーロンダリング組織の氷山の一角であることを発見しました。

リベート アドレスの資金源をたどると、他の 7 つの第 1 レベル リベート U アドレス (左から 3 番目) が見つかります。これらのアドレスは TTb8Fk と同じレベルです。彼らは全員、香港の両替所（左から 1 番目、左から 2 番目、HKVAOTC）からさまざまな金額の USDT を受け取っており、そのうち 33% がリベート アドレス（赤でマーク）に転送され、67% が第 2 レベルのリベート U アドレス（右から 2 番目）に転送されました。その後、それらは保証プラットフォームを通じて廃棄されました。プロセス全体には非常に明確な分業があります。

分析によると、この一連のアドレスは2024年から活動しています。当初の資金源は香港とは何の関係もなく、東南アジアのブラックリスクおよびグレーリスクのアドレスが多数ありました。これは、この事件が東南アジアの組織犯罪ネットワークと密接な関係のあるギャングによって支援されていることをさらに示している。 わずか3か月足らずで、このマネーロンダリングチームだけで、同じ手法で香港で31万ドル以上を違法にロンダリングしました。この事件では、まだ拡大されていないアドレスや、他のギャングのアドレスが検出されていないことを考慮すると、HKVAOTC を利用したこの種の違法な産業マネーロンダリング活動の実際の規模はさらに大きい可能性があります。

夜明け前の香港 VAOTC 業界

上海マンキュー法律事務所の弁護士、シャオ・シーウェイ氏は、世界的に見ると、さまざまな国や地域の OTC トレーダーに対する規制の枠組みはまだ完全に統一されたレベルに達していないと述べた。しかし、香港、欧州連合、米国などの主要なOTC運営拠点では、関連法やライセンス管理規制の策定が始まっています。

香港を例にとると、金融サービス局（FSTB）は2024年2月に仮想資産店頭（OTC）サービスに関する立法諮問文書を発行しました。この文書の重要な提案は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止規制（AMLO）の助けを借りて、OTCトレーダー向けのライセンス制度を導入することです。この提案によると、香港はマネーロンダリングおよびテロ資金対策条例（AMLO）を通じてOTCディーラー向けのライセンス管理システムを確立する予定です。その主な目的は、これらの企業がマネーロンダリング防止（AML）や顧客本人確認（KYC）などのコンプライアンス要件を満たすことができるようにすることです。

これは、OTCディーラーを含む仮想資産の店頭取引サービスを提供するすべての企業が、香港税関・物品税局（CCE）に対応するライセンスを申請し、関連する法的規定を厳守する必要があることを意味します。しかし、現時点では、この法案はまだ協議段階にあり、具体的な実施内容や施行時期などはまだ政府から正式に発表されていない。

業界事業者は監督に積極的に対応する必要がある

現在、VAOTCは暗号通貨市場に欠かせない存在となり、市場の安定と業界の発展に極めて重要な役割を果たしています。香港ではOTCコンプライアンス政策が導入されようとしているため、業界の事業者は規制要件を満たすために、より積極的な姿勢を取らなければなりません。業界の事業者は、導入されるライセンス制度を厳守する必要があるだけでなく、すべての取引活動がマネーロンダリング防止（AML）および顧客本人確認（KYC）のコンプライアンス要件を満たすように、社内コンプライアンスシステムを確立し、改善する必要もあります。

同時に、事業者は規制当局との意思疎通と交流をさらに強化し、最新の政策動向を積極的に把握し、業界の自主規制団体に積極的に参加することで、業界全体の標準化の推進に貢献する必要があります。このプロセスにおいて、業界運営者は、違法行為に関与するいかなる暗号通貨ファンドとも関わらないように特別な注意を払う必要があります。厳格な顧客デューデリジェンスと取引監視措置を実施することで、疑わしい資金の流れを特定して阻止し、違法行為に便宜を与えることを回避できます。これは、企業自身の良い評判を維持するのに役立つだけでなく、企業が社会的責任を果たしていることの重要な表明でもあります。

全体として、香港が導入しようとしているOTCコンプライアンスポリシーは、仮想資産OTC取引業界が標準化された発展を実現するための重要な機会です。業界の事業者は、この機会を捉え、規制環境の変化に積極的に適応し、コンプライアンス レベルを継続的に向上させて競争力を強化する必要があります。この方法によってのみ、私たちは香港の急成長している暗号経済市場で無敵の地位を獲得し、長期的かつ安定した発展を達成することができます。

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